Skip to content

Инвестиционная политика банков и факторы, ее определяющие

Первоначально банк создавался как отраслевой банк для крупнейших предприятий связи. За летнюю деятельность банка происходило неоднократное увеличение уставного капитала и изменение количества и состава участников. Банк входит в число 50 кредитных организаций, поручительствами которых могут быть обеспечены кредиты Банка России. Банк имеет лицензии на осуществление всех видов банковских операций, является участником национальных и международных финансовых объединений, уполномоченным банком ряда российских государственных структур, региональных администраций, крупнейших компаний. Филиальная сеть банка насчитывает более дополнительных офисов и 45 филиалов в городах и регионах России, действует филиал на Кипре, представительства в Индии, Китае, Киргизии и Украине. Банк активно кредитует ведущие отрасли:

Финансовая политика коммерческих банков в современных условиях

Характер участия Прямые вложения. Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным. инвестиции банков в корпоративные ценные бумаги можно разделить на следующие категории: При разработке инвестиционной политики кредитной организации необходимо придерживаться следующих принципов:

рассмотреть инвестиционную политику коммерческого банка как основу . консервативная стратегия предполагает минимальную степень риска с средств в инвестиционные объекты, которые характеризуются.

Кредитный риск состоит в том, что погашение основного долга и процентов по ценной бумаге не будет осуществлено в надлежащее время. Оценку кредитного риска по различным видам и отдельным выпускам ценных бумаг дают специализированные агентства. Они присваивают бумагам рейтинг, позволяющий судить о вероятности своевременного погашения обязательств. Кредитный риск связан с уменьшением финансовых возможностей эмитента ценных бумаг, когда он оказывается не в состоянии выполнить свои финансовые обязательства, а также с обязательствами и способностями правительства государства или его учреждений погашать долги по сделанным им у населения займам, в частности, по выпускаемым правительством облигациям общего характера.

Ценные бумаги государства считаются свободными от кредитного риска благодаря устойчивости экономики, откуда правительство черпает средства для погашения своих долгов и обязательств перед кредиторами в лице населения и финансово-кредитных коммерческих организаций. Способность государства не только получать займы, но и погашать свои обязательства — существенный фактор и условие обеспечения высокой кредитной репутации при выпуске государственных ценных бумаг, становления самого рынка ценных бумаг и четкого функционирования всей финансово-кредитной системы государства.

Риск изменения курса ценных бумаг. Этот риск связан с обратной зависимостью между нормой процента и курсом твердопроцентных ценных бумаг: Это порождает большие проблемы для инвестиционных отделов банков, так как при смене экономической конъюнктуры часто возникает необходимость в мобилизации ликвидности и приходится продавать ценные бумаги в убыток. Рост процентных ставок снижает рыночную цену ранее эмитированных ценных бумаг, причем выпуски с максимальными сроками погашения обычно претерпевают наибольшее падение цены.

Более того, периоды роста процентных ставок обычно отмечены нарастанием спроса на кредиты.

В начале своего возникновения и развития коммерческие банки выполняли лишь традиционные для кредитной организации операции: Но в настоящее время в условиях жесткой конкуренции в банковской системе, коммерческий банк вынужден расширять диапазон выполняемых операций с целью получения достаточной для нормального функционирования прибыли. Современные банки являются главными участниками рынка ценных бумаг, валютного рынка, они предлагают клиентам различные виды трастовых и консалтинговых услуг, предоставляют страховые услуги через связанные с ними страховые компании, расширяют операции, связанные с пластиковыми картами, выполняют через представителей операции с недвижимостью и т.

Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает Важнейшими взаимосвязанными элементами инвестиционной политики являются . в инвестиционные объекты, которые характеризуются повышенной степенью.

Введение инвестиционный политика экономический банк Инвестиционной политика коммерческих банков определяется значением и ролью капитальных вложений в экономическое развитие страны. Увеличение объемов инвестиций позволяет обеспечить рост промышленного производства и развитие экономического потенциала. Крайний дефицит инвестиций в экономику страны объясняется инвестиционным кризисом, который проявляется в уменьшении объема капитальных вложений и нарушении структуры источников их формирования.

На сегодняшний день банки являются крупными держателями денежных средств, поэтому разработка оптимальной инвестиционной политики, поможет бороться с рисками и оставаться на высоком уровне. Целью дипломной работы является исследование инвестиционной политики коммерческого банка, а также разработка предложений по ее совершенствованию. Для достижения поставленной цели в работе решаются следующие задачи: Объектом выпускной квалификационной работы является инвестиционная политика.

Предметом исследования выступает механизмы и инструментарий инвестиционной политики коммерческого банка.

Курсовая работа на тему “Инвестиционная деятельность коммерческого банка”

Задать вопрос юристу онлайн Инвестиционная деятельность коммерческих банков Для снижения риска и увеличения доходов коммерческие банки проводят диверсификацию активных операций, т. Банки как ведущие институты современной кредитной системы активно занимаются инвестиционной деятельностью. Для большинства стран с развитой рыночной экономикой характерно разделение функций между финансово-кредитными институтами в инвестиционной сфере.

Наряду с инвестиционными банками, занимающимися организацией долгосрочного кредитования под инвестиционные проекты, имеется и другой тип инвестиционных банков, осуществляющих операции исключительно с ценными благами на финансовом рынке. Именно второй тип операций получил название банковских инвестиций.

Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает формирование лежит в основе консервативной инвестиционной политики. средств в инвестиционные объекты, которые характеризуются.

Деятельность организации при такой политике обычно характеризуется стабильностью, но обеспечивает минимальную доходность; — умеренная политика — ориентирована на достижение достаточного уровня доходности вложений, соизмеримого со степенью риска и необходимостью выполнения требований ликвидности; — агрессивная политика — выбирается из соображений получения максимального дохода, связана с повышенным уровнем риска вложений и снижением ликвидности.

Выбор конкретного типа экономической политики всегда остается за собственниками организации и впоследствии влияет на разработку ее стратегии и оперативных планов. Экономическая политика кредитной организации, осуществляемая в разрезе функциональных областей ее деятельности, направлена на реализацию социально-экономической роли в хозяйстве. Результаты всех функциональных политик оцениваются с помощью экономических и финансовых показателей, закладываемых в оценку эффективности финансовой политики кредитной организации.

В мировом и российском научном сообществе длительное время ведется дискуссия по вопросу сущности финансовой политики организации. Иерархический подход в экономической литературе встречается относительно редко. Он охватывает вопросы управления хозяйствующим субъектом с позиции различных уровней. Таким образом, формирование финансовой политики первично по отношению к разработке финансовой стратегии и тактике.

Идеологический подход предполагает, что финансовая политика организации формируется в соответствии с ее корпоративной идеологией, что подразумевает установление целей развития организации и вытекающих из них задач, а также выбор методов их решения. Основа финансовой политики — четкое определение единой концепции развития предприятия как в долгосрочной, так и краткосрочной перспективе, выбор из всего многообразия механизмов достижения поставленных целей наиболее оптимальных, а также разработка эффективных механизмов контроля.

Для реализации главной цели финансовой политики необходимо найти оптимальное соотношение между стратегическими задачами: Элементный подход изучает состав элементов, отражающих направления финансовой политики организации.

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ 6.1 Основные виды инвестиционной деятельности банков

Занимаясь инвестициями, необходимо выработать определенную политику своих действий и определить: Состояние рынка и возможности инвестора определяют выбор его инвестиционной стратегии. Именно поэтому портфельное инвестирование пока ещё не стало преобладающим на отечественном рынке. Однако наметились определенные подходы, реализуемые, в частности, в учете всех приобретенных в результате инвестиционных операций ценных бумаг. Конкретно, они могут учитываться как балансовая стоимость портфеля, которая периодически подлежит рыночной переоценке и т.

На развит м фондов м рынке портфель ценных бумаг — это самостоятельный продукт и именно его продажа целиком или долями удовлетворяет потребность инвесторов при осуществлении вложения средств на фондовом рынке.

Инвестиционная политика коммерческого банка – это комплекс В основе консервативной инвестиционной стратегии лежит максимальная которая характеризуется высокими показателями возможной прибыли в будущем.

Заключение Подведем итоги вышесказанному. инвестиции — это долгосрочные вложения денежных средств в сельское хозяйство, промышленность, строительство и другие отрасли экономики как внутри страны, так и за ее пределами в целях получения прибыли. инвестиции могут быть: Инвестиционная деятельность — это деятельность коммерческих банков по вложению инвестиций и осуществлению совокупности практических действий по реализации инвестиций.

Инвестиционные операции коммерческого банка — представляют собой вложения денежных средств и иных вложений банка в ценные бумаги, недвижимость, уставные фонды предприятий и иные объекты вложений, рыночная стоимость которых способна расти и приносить банку доход в форме процентов, дивидендов, прибыли от перепродажи. Инвестиционная деятельность коммерческого банка предполагает выбор определенной стратегии. Стратегии могут быть следующих видов: Стоимость инвестиционного портфеля поддерживается на одном уровне; 2 стратегия постоянных пропорций.

Поддерживаются одинаковые соотношения между отдельными составляющими портфеля; 3 стратегия плавающих пропорций. Установление разнообразных соотношений между желаемыми пропорциями портфеля; 4 агрессивная стратегия. Высокая доходность активов и высокий риск по ним; 5 сбалансированная стратегия опытная.

Поддерживается равномерное распределение высокорискованных и низкорискованных активов; 6 консервативная стратегия. Минимальная степень риска с придачей особого внимания надежности ценных бумаг.

Инвестиционная политика коммерческого банка

Ключевые слова: . Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, расширения источников получения дополнительных доходов и поддержания ликвидности баланса осуществляют инвестиционные операции с ценными бумагами. На самом рынке ценных бумаг специалисты различают следующие виды банковских инвестиций: Прямое инвестирование — вложение денежных средств в организацию с целью получения дополнительного дохода через определенный период времени путем участия в его уставном капитале [3, с.

Портфельное инвестирование — вложение денежных средств в определенный круг организаций путем покупки ценных бумаг, которые обладают для банка инвестиционной привлекательностью.

Инвестиционная политика Коммерческих банков и ее роль в развитии .. риска Типы ценных бумаг Тип портфеля Консервативный Защита от инфляции .. С качественной стороны развитие банковской системы характеризуется.

А Агрессивная инвестиционная политика - инвестиционная политика, направленная на максимизацию дохода, несмотря на высокий уровень рисков. Агрессивный инвестор - инвестор, который реализует цели получения максимально высокой курсовой разницы от каждой сделки при высоком уровне риска и ограниченном длительностью инвестиционной операции сроке инвестирования. Агрессивный инвестиционный портфель - портфель финансовых инструментов, характеризующийся ориентацией на максимизацию роста или дохода при высоком уровне портфельного риска.

Активы - экономические ресурсы фирмы в виде основного капитала, оборотного капитала и нематериальных средств, используемые в производственной деятельности с целью получения дохода. Акция - ценная бумага, удостоверяющая участие ее владельца в капитале акционерного общества и дающая ему право на получение дохода в виде дивиденда. Акционерный капитал - капитал, представленный в форме акций. Альтернативные инвестиции - вложения в активы, которые характеризуются диаметрально противоположным поведением в конкретной ситуации.

Амортизация - постепенные выплаты или списание первоначальной стоимости активов материальных в виде основных фондов или нематериальных , отражающих их износ в процессе использования в производственном процессе. Амортизационная политика - комплекс мероприятий, связанный с выбором методов амортизации долгосрочных активов, направленных на ускоренное формирование собственных ресурсов фирм, стимулирование их инвестиционной активности и т.

Андеррайтинг - операции, связанные с покупкой новых эмиссий ценных бумаг с целью их последующего размещения.

Ваш -адрес н.

В организационном аспекте она выступает как комплекс мероприятий по организации и управлению инвестиционной деятельностью, направление на обеспечение оптимальных объемов и структуры инвестиционных активов, рост их прибыльности при допустимом уровне риска. Важнейшими взаимосвязанными элементами инвестиционной политики являются тактические и стратегические процессы управления инвестиционной деятельностью банка.

Под инвестиционной стратегией понимают определение долгосрочных целей инвестиционной деятельности и путей их достижения.

Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает фор-. мирование . в основе консервативной инвестиционной политики. Оно предусмат- ниями средств в инвестиционные объекты, которые характеризуются.

Заказать Инвестиционная политика и инвестиционный портфель коммерческого банка. Управление инвестиционным портфелем Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает формирование системы целевых ориентиров инвестиционной деятельности, выбор наиболее эффективных способов их достижения. В организационном аспекте она выступает как комплекс мероприятий по организации и управлению инвестиционной деятельностью, направленных на обеспечение оптимальных объемов и структуры инвестиционных активов, рост их прибыльности при допустимом уровне риска.

Важнейшими взаимосвязанными элементами инвестиционной политики являются стратегические и тактические процессы управления инвестиционной деятельностью банка. Под инвестиционной стратегией понимают определение долгосрочных целей инвестиционной деятельности и путей их достижения. Ее последующая детализация осуществляется в ходе тактического управления инвестиционными активами, включающего выработку оперативных целей краткосрочных периодов и средств их реализации. Разработка инвестиционной стратегии является, таким образом, исходным пунктом процесса управления инвестиционной деятельностью.

Формирование инвестиционной тактики происходит в рамках заданных направлений инвестиционной стратегии и ориентировано на их выполнение в текущем периоде. Оно предусматривает определение объема и состава конкретных инвестиционных вложений, разработку мероприятий по их осуществлению, а в необходимых случаях — составление моделей принятия управленческих решений по выходу из инвестиционного проекта и конкретных механизмов реализации этих решений.

Разработка инвестиционной политики банка является достаточно сложным процессом, что обусловлено следующими обстоятельствами. Кроме того, определение основных направлений инвестиционной деятельности связано с масштабными проблемами исследования и оценки альтернативных вариантов инвестиционных решений, разработки оптимальной, с позиций прибыльности, ликвидности и риска модели инвестиционного развития. Существенно усложняет выработку инвестиционной политики изменчивость внешней среды деятельности банков, определяющей необходимость периодической корректировки инвестиционной политики, учета прогнозируемых изменений и выработки системы оперативного реагирования.

Поэтому формирование инвестиционной политики банков сопряжено с существенными трудностями даже в условиях устойчиво развивающейся экономики.

Инвестиционная деятельность банков

Разработка основных направлений Определение оптимальных способов реализации стратегических целей инвестиционной деятельности предполагает выработку основ- ных направлений инвестиционной политики и установление прин- ципов формирования источников финансирования инвестиций. В соответствии с этими критериями можно выделить следующие на- правления инвестиционной политики: Ориентация на одно из указанных направлений является ключе- вым звеном формирования инвестиционной политики, определяю- щим состав объектов инвестирования, источник получения дохода, уровень приемлемого риска и подходы к анализу инвестиций.

Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает данное направление лежит в основе консервативной инвестиционной политики. в инвестиционные объекты, которые характеризуются повышенной степенью .

Секьюритизация финансового портфеля банков инвестиции банков. Базовые понятия Под инвестициями понимается долгосрочное вложение средств в промышленность, сельское хозяйство и другие отрасли экономики внутри страны и за границей в целях получения прибыли. Прямые инвестиции представляют собой непосредственное вложение средств в производство, приобретение реальных активов. Портфельные инвестиции осуществляются в форме покупки ценных бумаг портфель ценных бумаг или предоставления денежных средств в долгосрочную ссуду портфель ссуд в национальной или иностранной валюте валютный портфель.

В нашей стране согласно законодательству под инвестициями понимаются ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской и других видов деятельности, в результате которой образуется прибыль или социальный эффект. К подобным ценностям относятся: Участниками инвестиционной деятельности выступают физические и юридические лица , в том числе и иностранного происхождения, а также государства.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков

Понятие и формы инвестиционной деятельности банков. Цели и процесс инвестиционной деятельности банков. Доходы и риски инвестиционной деятельности банков. В настоящее время значительный инвестиционный потенциал концентрируется в учреждениях банковской системы, которые, в отличие от многих других посреднических институтов, обладают исключительными возможностями использования трансакционных денежных средств и кредитной эмиссии.

Аккумулируя временно высвобождающиеся финансовые ресурсы, банки направляют их по каналам кредитной системы, прежде всего в ключевые, наиболее динамично развивающиеся секторы и отрасли, способствуя тем самым осуществлению структурной перестройки экономики. Данная курсовая работа посвящена важной для развивающейся экономики проблеме — инвестиционной политике коммерческих банков.

ков – коммерческие банки, инвестиционные компании и фонды и др. В- третьих, по . Вид инвестиций, который характеризует вложение капитала .. Консервативная инвестиционная политика – политика инвестирования.

Наличие филиальной сети, удаленность от головной организации, организационная структура, полномочия структурных подразделений и др. Рисунок 1 - Факторы, оказывающие влияние на формирование инвестиционной политики кредитной организации Основное отличие инвестиций от других направлений размещения активов банка состоит в том, что денежные средства вкладываются не для обеспечения текущих потребностей, а для удовлетворения потребностей будущего периода.

Инвестиционная политика банка находит свое отражение в структуре инвестиционного портфеля. В зависимости от набора инвестиционных стратегий и целей кредитные организации формируют различные типы инвестиционных портфелей. Традиционно выделяют три типа портфеля, имеющие следующие стратегии: Консервативная стратегия инвестиционного портфеля заключается в стремлении к максимальной надежности вложений, минимизации риска, очень часто путем снижения общей доходности вложений.

Инвестиционная политика"Честно о Деньгах"

Published on

Узнай, как мусор в голове мешает тебе эффективнее зарабатывать, и что сделать, чтобы очистить свои"мозги" от него полностью. Нажми здесь чтобы прочитать!